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四川金融“半年报”:“惠企利民纾困”成为主题词

发布日期:2022/6/30 10:19:26 浏览:

来源时间为:2022-06-27

6月8日举行的四川稳增长十大助企纾困财金互动产品推介会上,创业担保贷、天府文产贷等产品集中亮相,一批特色鲜明的金融产品直切当前小微企业融资贵、融资难等痛点……经济下行压力增加的背景下,金融扶持政策有如“及时雨”,能够在满足市场主体融资需求的同时,化解产业上下游资金压力,疏通供应链堵点。记者梳理发现,2022年1——6月,四川密集出台的金融政策有如源源不断的经济“活水”,滋润了市场主体,激发出经济活力。数据显示,截至2022年4月末,四川各项贷款余额同比增长14.06,高于全国3.47个百分点;普惠小微贷款余额8369.28亿元,连续24个月保持20以上的增速……

今年以来,四川全省金融系统深入贯彻落实省委、省政府部署要求,加强融资服务、加大金融支持,开局就发力、起步就冲刺,多措并举,“惠企、利民、纾困”充分发挥财政资金引导激励作用,加大对稳增长、助企纾困的金融支持力度,促进金融更好服务四川省实体经济。

重大项目扩大有效投资、做好“六稳”“六保”

近日,中国银行四川省分行与国家能源集团金沙江公司签署全面战略合作协议。根据协议,双方将建立长期、稳定的全面战略合作伙伴关系,在清洁能源项目建设、金融创新等多领域展开深入合作。四川中行将发挥国有大行优势,为国家能源集团金沙江公司提供300亿元意向性综合融资额度并匹配全方位、优质、高效和个性化的金融服务,共创共赢,共同为实现国家的“碳达峰、碳中和”战略目标贡献力量。

这仅仅是金融支持重大项目的一个缩影。今年初举行的四川2022年第一季度重大项目集中开工仪式上,全省各地共开工项目700个,总投资达2322亿元。

新能源、水利、综合交通、生态文明……重大项目是扩大有效投资、做好“六稳”“六保”工作的重要抓手,也是打基础补短板利长远、推动经济社会高质量发展的重要支撑。无论是超级工程——白鹤滩水电站的建设、夹金山隧道的开工、宁德时代宜宾生产基地的扩产,还是近期密集核准的一批风电项目,都有离不开金融力量的助攻。

根据主要金融机构与省政府签署战略合作协议,全省“十四五”信贷额度达到5.18万亿元、同比增长29.5。重大项目的精准对接,需要做优金融服务。今年以来,四川金融监管机构做好金融“保姆”,当好服务“管家”,积极开展“一清单一顾问一推介”行动,及时向金融机构推送全省700个重点项目融资需求清单,组织省级金融顾问赴乐山等市(州)行,举办全省“5 1”产业金融推进会暨重点工业融资推介活动,实现金融机构对接重点项目实现全覆盖。

数据会说话……

截至6月20日,四川农行各项贷款余额首次突破10000亿元人民币,成为中西部地区首家贷款总量超万亿元的银行业机构。

四川建行加大重点领域信贷投放。积极支持成渝地区双城经济圈建设,按照“一干多支、五区协同”战略部署,大力支持四川省重点项目建设,已为近60个项目提供授信支持超2500亿元。加大对交通路网、园区、城市更新等基础设施、惠民生补短板项目贷款投放力度,为成昆铁路、成贵铁路、成兰铁路等项目新增投放100亿元,支持城市轨道等项目开发建设,同业及建行系统内首个获批TOD商业配套项目。

2022年初以来,交通银行四川省分行认真贯彻落实中国人民银行、国家外汇管理局等监管部门各项要求和总行战略部署,坚定践行“创新、协调、绿色、开放、共享”发展理念,强化绿色金融支持实体经济建设力度,把握“区别对待、有扶有控”原则,稳步贯彻落实“六稳”“六保”部署要求,为四川省推进绿色发展提供金融“雨露”……

四川某陆地装备制造公司是一家专注于设计制造陆地成套钻机、海洋钻井模块以及石油钻采设备的企业,受疫情影响,该公司部分下游客户货款回笼不及时,导致其面临一定的资金周转压力。焦急之时,兴业银行成都分行主动联系企业,依托“总行级战略、骨干客户核心企业 上游供应商”线上融资模式,基于上游供应商持有的该专用陆地装备制造公司的商业承兑汇票,仅用一日便为该公司上游的3户供应商批复授信350万元……

今年以来,四川全省社会融资规模、新增贷款、债券发行增量创历史新高。截至4月末,全省社会融资规模余额同比增长14,高于全国3.8个百分点。其中,各项贷款余额同比增长14.1,高于全国3.5个百分点;前4个月,全省债务融资工具累计发行额居中西部22省第一。

惠企纾困降费让利企业融资需求

提到融资成本,贷款利率备受关注。今年5月四川省金融系统召开的“抓投资、促消费、保主体”电视电话会议上,人民银行成都分行相关负责人明确表示,将通过多种政策措施引导金融机构持续下调贷款利率。

如何引导金融机构降低贷款利率?四川从政府主动贴息和开辟金融产品两方面入手,“四川省科创金融服务星辰计划”就是一例。“四川省科创金融服务星辰计划”中,人民银行成都分行首先联合四川省科技厅、经信厅“定锚”,有针对性地支持四川省高新技术企业、科技型中小企业、专精特新企业、制造业“单项冠军”企业,梳理推送17771家科创企业名单至金融机构,推动做好需求摸排和融资对接。

在季度通报和“面对面”沟通的基础上,银行机构和科创企业之间加强了信任,信贷投放力度也随之不断加大。人民银行成都分行相关负责人介绍,力争2021年至2023年科创企业年均贷款增速不低于20。

四川工行建立受新冠肺炎疫情影响重点企业信贷业务绿色通道,对受困企业实施利率优惠政策,同时通过展期、再融资、调整还款计划、调整计息周期等多种方式为企业办理接续金融服务。截至2021年末,四川工行对法人客户累计实施临时性延期偿还贷款本金的户数超8100户,贷款金额超540亿元;延期支付贷款利息户数超100户,延期付息金额近1.6亿元。此外,主动缓解个人贷款还款压力,对受新冠肺炎疫情影响的客户,按照应延尽延原则,适当延长延期还款天数,对参与疫情防控医疗人员等给予更优惠的还款宽限期……

四川建行全力支持“六稳”“六保,1-4月普惠贷款投放380亿元;积极支持民营企业发展,在统战、工商联等单位指导下,与川商总会、蓉商总会等商会携手解决信用信息不对称等融资痛点,民营企业贷款新增已超去年全年新增;推行“小微企业简易开户”和电子证照开户,助力优化营商环境。疫情以来,共为2.5万客户提供贷款延期还本或无还本续贷,涉及金额超230亿元;坚持“应降尽降、减费不减服务”原则,为小微企业及个体工商户实施近20项支付结算费用减免……

成都银行助力四川省首个空港型综合保税区建设项目成功发行专项债券,债券首期金额6亿元、期限20年、发行利率3.31,远低于目前市场上的贷款利率。中信银行成都分行积极响应监管部门倡议,进一步加大减费让利力度,自2021年9月30日以来,该行在辖内43个经营网点同步开启惠企行动,降低所有对公客户银行账户开户、对公跨行转账、电子银行服务等支付手续费。

华夏银行成都分行积极响应国家政策号召,降低部分支付结算手续费,包括账户服务、票据业务、银行卡业务、结算类业务、电子银行业务等五大类业务20项收费项目。2021年9月30日至2022年2月末,华夏银行成都分行支付手续费累计降费金额264.87万元,累计让利笔数10.92万笔,累计惠及小微企业和个体工商户11740户,其中支付手续费累计降费金额94.25万元,累计让利笔数2.18万笔,惠及小微企业和个体工商户11740户……

数据显示,4月份,四川企业贷款加权平均利率为4.38,同比下降0.57个百分点,贷款利率处于历史低位。总体来看,四川金融机构前两年向实体经济共让利820亿元,其中通过下调贷款利率让利668亿元,今年前4个月通过利率下降,再向市场主体让利约127亿元。

四川金融业通过对制造业、绿色、专利权质押、应收账款等领域融资进行奖补,对小微、“三农”领域融资担保给予费用补贴,有效促进了全省信贷结构优化,推动金融支持稳增长取得积极成效。截至4月末,四川全省基建贷款、制造业中长期贷款余额同比分别增长18、33.3,一季度末,绿色贷款、科创企业贷款余额同比分别增长39、25.7,均明显高于同期各项贷款增速。

守正创新助力外贸企业再次“走出去”

随着全球新冠肺炎疫情缓解,部分川企再次“走出去”。某工程承包企业负责人说:“四川工行现在支持稳外贸的金融服务十分多元化,而且内外联动效率很高。比如一份需要金边分行转开的保函,两天就完成了开立,让我们及时赶上了一场重要的投标。”

四川建行紧跟国家外汇管理各类便利化措施,向符合条件的中小企业提供便利化结算支持,加大推广单一窗口、跨境e 平台等线上跨境结算渠道;运用跨境e支付、跨境e汇等跨境收付汇创新产品,适配跨境电商、外综服等贸易新业态结算需求;以数字“共享盾”和网点代办服务为抓手,配合海关部门提升口岸通关便利,“关银一key通”近100惠及全省同期新增外贸企业;强化政保银企四方合作,跨境快贷系列产品投放较上年同期增长11,推出“中欧班列运费贷”提升物流企业融资效率,银保联合为出口企业提供保单融资服务。

成都银行通过开展融资创新,成功向某光电产品出口公司发放省内首笔“再贷款 出口信保保单融资”模式下贷款,有效降低企业融资成本。这也是成都银行“落地省内首笔”创新外贸融资。

产业链、供应链,也是外贸企业的生命链。四川省政府6月2日印发的《扎实稳住经济增长若干政策措施》中,特别提到稳定产业链和供应链。然而,离岸贸易资金结算、跨境资金管理、结购汇产生的汇兑损失和汇率风险往往增加了企业涉外业务的财务成本,成为企业走出去时的一道“隐性支出”。

5月底,国家外汇管理局四川省分局在成都发布《新型离岸国际贸易跨境资金结算业务指南》,指南结合四川省实际,鼓励银行不断探索新型离岸国际贸易资金结算服务的新模式,并指导银行细化业务分级:重点支持四川传统优势的工程承包类企业境外承包工程项下的离岸业务。

截至2022年5月末,四川跨境人民币业务收付额920.58亿元,同比增长34.8,1-5月结算规模创业务开办以来新高,其中,货物贸易人民币收付额515.5亿元,同比增长138.7。

普惠利民多措服务消费领域和新市民群体

小微企业和个体工商户占全部市场主体的比重超过90,贡献了80以上的就业,是稳岗稳就业的重要支撑。人民银行成都分行针对两类市场主体分别实施了中小微企业金融服务能力提升工程、“贷动小生意、服务大民生”个体工商户金融服务专项行动,引导金融机构加大信贷投放。

“这是当季卖的最好的款,光今天一天就买了几十件!”在成都荷花池经营服装批发生意的周姐神采飞扬地整理着销售记录,难掩喜悦之情。

成都荷花池批发市场作为西南地区重要的商品集散地,周姐就是其中的一员。多年前,周姐从老家山东来到成都经营服装生意,然而疫情让周姐的生意遭遇到前所未有的压力。“我刚付了50万元的定金,很快就要交尾款了,如果不能按时支付尾款,还要赔偿几十万的违约金。但买衣服的人越来越少,房租水电人工费却越来越高。”谈起生意,周姐夜不能寐,沉重的压力令她一度想到放弃。

抱着试一试的心态,她走进四川中行网点。“周姐那天只是想来碰碰运气,没想到只抵押商铺就能贷到款,而且利率也低。得知可以贷款,周姐显得又开心又激动。”客户经理回忆到。三天后,看到手机屏幕上显示260万元贷款到账的消息,周姐激动得几乎落泪。

生活的烟火气,即是新金融的定位仪。秉承“服务大众安居乐业,建设现代美好生活”,建行四川省分行依托“建行

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